Kā izvairīties no krāpšanas
Aizsargā sevi no krāpniekiem meža īpašuma pārdošanā - atpazīsti brīdinājuma signālus un izmanto drošas prakses
SVARĪGI brīdinājumi
- NEKAD nedod naudu pirms dokumentu parakstīšanas
- Verifikē pircēja identitāti un finansējumu
- Izmanto tikai profesionālus juridiskos pakalpojumus
- Dokumentē visu komunikāciju
- Nedod oriģinālos dokumentus līdz darījuma noslēgšanai
- Uzticas savai intuīcijai - ja šķiet aizdomīgi, tā arī ir
Biežākās krāpšanas shēmas
1. “Ātro naudas” krāpšana
Kā tas notiek:
- Piedāvā ievērojami augstāku cenu
- Steidzas ar darījuma slēgšanu
- Prasa “nodrošinājuma maksu”
- Solās atmaksāt ar “procentiem”
- Pēkšņi pazūd pēc naudas saņemšanas
Brīdinājuma signāli:
- Nesaskanīgi uzņēmuma dati
- Komunikācija tikai pa telefonu
- Neprofesionāli dokumenti
- Izvairās no klātienes tikšanās
- Psihes spiedienu taktikas
2. Dokumentu viltošana
Metodes:
- Viltoti uzņēmuma reģistrācijas dokumenti
- Pārgrozīti banku izņēmumi
- Nepastāvoša notāra kartes
- Viltoti finansējuma apliecinājumi
Kā pārbaudīt:
- Uzņēmumu reģistrs (ur.gov.lv)
- Notāru saraksts (lna.lv)
- Bankas tiešā apstiprinājuma
- Personības apliecību verifikācija
3. “Investīciju fonds” krāpšana
Pazīmes:
- Iespaidīgas interneta vietnes
- Starptautiski uzņēmumu nosaukumi
- Solījumi par strauju pārāk
- Prasība pēc avansa
Verifikācija:
- FKTK licenču pārbaude
- Ārvalstu regulatoru datu bāzes
- Klātienes biroja apmeklējums
- Neatkājīgu atsauksmju izpēte
Verifikācijas procedūras
Pircēja identitātes pārbaude
Fiziskām personām:
- Personas apliecības fotokopija
- Deklarētās adreses apstiprinājums
- Bankas konts un rekvizīti
- Finansējuma apliecinājums
Juridiskām personām:
- Uzņēmuma reģistrācijas apliecība
- Pārstāvja pilnvaras
- Pēdējais gada pārskats
- Bankas references
Finansējuma verifikācija
Nepieciešamie dokumenti:
- Bankas izziņa par līdzekļu pietiekamību
- Kredīta piešķiršanas apstiprinājums
- Depozīta sertifikāts
- Ieguldījumu portfeļa izraksts
SVARĪGI!
Visi finansējuma apliecinājumi jāsaņem tiešū no bankas. NEKAD nepaļaujieties uz pircēja norādītiem dokumentiem.
Droši maksājuma veidi
Ieteicamie maksājuma veidi
Bankāss pārskaitījums:
- • Pilnā summa vienreiz
- • Notāra depozīts
- • Bankas garantijas
- • Pakāpeniska samaksa ar garantijām
Escrowed maksājumi:
- • Notāra deponēšana
- • Bankas escrow konts
- • Juridiskie garantiju pakalpojumi
- • Kredītorjudīciju uzziņas
Nedrošie maksājuma veidi (izvairīties!)
NEKAD nepieņemt:
- • Skaidra nauda lielās summās
- • Čeki no nezināmām bankām
- • Ārvalstu banku pārvedumi bez garantijām
- • Kriptovalūtu maksājumi
- • “Īso maturitātes” obligācijas
Aizdomīgi signāli:
- • Steidzas ar maksājuma veidu
- • Piedāvā “nekonvencionālus” risinājumus
- • Izvairās no bankas iesaistes
- • Prasa samaksāt papildus maksas
- • Nesniegs skaidru maksājuma grafiku
Juridiskā aizsardzība
Obligātie juridiskais pasākumi
Pirms darījuma:
- Jurista konsultācija
- Priekšlīguma sastādīšana
- Due diligence process
- Neatskatīšanu Frisa iekļaušana
Darījuma laikā:
- Notāra klātbūtne obligāti
- Visu dokumentu autentifikācija
- Līguma nosacījumu skaidra formulējums
- Naudas drošas pārstādes kontrole
Juridisko pakalpojumu izmaksas
Jurista konsultācija:
€80-150 par stundu
€80-150 par stundu
Līguma sastādīšana:
€200-500 par dokumentu
€200-500 par dokumentu
Notāra pakalpojumi:
0.1-0.2% no summas + PVN
0.1-0.2% no summas + PVN
Ko darīt, ja esat Kļuvis par krāpšanas upuri
Nekavējoties veicamās darbības:
Pirmajās 24 stundās:
- Kontaktēt banku par maksājuma apturēšanu
- Iesniegt iesniegumu policijā
- Informēt savu jurista/notāru
- Dokumentēt visu komunikāciju
- Paziņot par krāpšanu FKTK (ja attiecas)
Tālākās darbības:
- Jurisitiku procesu uzsākšana
- Īpašuma tiesību aizsargāšana
- Cietušā statusa pieprasīšana
- Apdrošināšanas atlīdzības pieprasīšana
- Publisku brīdinājumu izplatīšana
Kontaktu informācija palīdzībai:
Valsts policija: 110
Ekonomisko noziegumu apkarošanas pārvalde: +371 67181829
Ekonomisko noziegumu apkarošanas pārvalde: +371 67181829
FKTK: +371 67774800
Patērētāju tiesību aizsardzības centrs: +371 67388867
Patērētāju tiesību aizsardzības centrs: +371 67388867
Aizsargā sevi no krāpšanas!
Izmanto mūsu rīku drošai meža īpašuma pārdošanai ar automātisku risku novērtēšanu